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了解您的客户 (KYC) 准则是强制金融服务提供商努力识别其客户的要求。满足 KYC 要求通常包括通过要求这些客户提交个人身份证件(例如护照)、他们自己的照片或地址证明来收集有关这些客户的个人信息。

kyc是干什么的

对于许多比特币交易所,强制遵守当地立法的一个方面包括 KYC 和反洗钱 (AML) 努力,这些努力展示了交易所正在采取哪些措施来防止洗钱和其他非法活动。有效的 AML 政策的一个主要组成部分是拥有 KYC 流程。

收集的 KYC 信息用于识别和验证用户,以阻止监管机构认为可疑的活动在交易所发生。

KYC 要求有哪些问题

随着主流机构和监管机构开始更多关注比特币的采用,在不提交个人身份证明的情况下购买变得更加困难。

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法律要求所有广为人知的加密货币交易所收集用户的个人信息。这样做然后将您的个人身份与比特币地址联系起来。这使执法部门能够收集您的买卖历史以及比特币转移到哪里。

这使您容易承担税务责任,您的比特币被没收并被禁止使用其他受监管的服务。

因此,最近对非 KYC 交易所的需求有所增长。这些交易所使人们能够在无需提交身份证明的情况下交易比特币,从而使人们能够保存他们的个人信息并在没有任何监督的情况下安全地交易比特币。

比特币 KYC 要求带来的其他风险包括:

  1. 身份盗窃:

在交易所注册不仅会使您容易受到执法部门的影响和追踪,还会对您的个人隐私构成许多风险。

收集 KYC 的交易所是黑客窃取客户个人身份信息的蜜罐。根据区块链分析公司 Chainalysis 的数据,交易所在 2019 年面临的成功攻击比 2011 年以来的任何一年都多。

您的身份证明文件对于进行身份欺诈的人来说通常非常有价值。通过允许交易所将您的身份信息保存在其服务器上,您将个人隐私置于泄露的风险之中。当使用通常具有较弱安全协议来保护您的身份的小型交易所时,这变得尤其危险。

  1. 审查制度

交易所经常与区块链监控公司合作,监控提款目的地,以确保比特币不会被发送到黑名单地址。这些列入黑名单的地址通常与促进毒品和武器交易的深层网络黑市有关。

如果您将比特币提取到交易所黑名单上的地址,他们可以轻松阻止交易并将您标记为潜在的高风险客户,从而导致冻结您的资金或禁止您的账户进行进一步交易。

最佳非 KYC 比特币交易所

对于希望在无需提交个人身份证明的情况下交易加密货币的人来说,有几种选择。这些交换通常使用点对点 (P2P) 网络,您可以在其中直接与另一个人交互,而不是集中式交换。以下是一些最负盛名的平台:

Hodl Hodl 是一个 P2P 平台,用户无需任何中间人或提交个人身份证明文件即可进行比特币交易。一些卖家需要身份证明,但不是全部。该平台使用 2-of-3 多重签名托管地址。这为买卖双方提供了一把钥匙,Hodl Hodl 持有第三把钥匙,以防发生争议。

Bisq 也是一个 P2P 平台,可以通过桌面应用程序访问。该平台位于 Tor 网络上以增加安全性。大多数商家不需要 KYC 信息。该平台使用 2-of-2 多重签名托管系统,其中买卖双方各持有比特币的密钥。这需要双方达成一致,才能将比特币转移给任何一方。此外,买卖双方之间的所有通信都是加密的,因此第三方无法窥探对话历史。

这是另一个 P2P 平台,支持 40 多种支付来自世界各地的商家的方法。平台上的通信经过加密并使用托管,这样买卖双方都不会在交易过程中作弊。

非 KYC 交易所的缺点

尽管非 KYC 平台保护您的隐私免受执法部门和其他第三方的侵害,但与更受欢迎的 KYC 交易所相比,仍存在一些缺点。

溢价

在此类平台上购买或出售比特币的成本通常高于市场价格。典型的溢价通常在 4% 到 10% 之间,具体取决于平台和特定商家。

欺诈商户

大多数平台通常会使用商家评论系统,以帮助客户在第一次与商家进行交易时充满信心。

不幸的是,有些商家会试图骗取人们的钱财。幸运的是,大多数平台都有争议解决流程和托管服务,以帮助保护客户免受欺诈。交易过程通常不会像使用正常的、符合 KYC 标准的交易所那样顺利。

关于 KYC 的最终想法

一旦身份证明文件提交给加密货币交易所,它们就会永远存在。没有办法删除或销毁这些信息。这就是为什么您应该谨慎选择注册的交易所。您对自己的信息泄露或被不需要的第三方(例如执法部门)监控持开放态度。

幸运的是,对保留身份感兴趣的人可以使用替代交易所,例如上面提到的 P2P 平台。

最终,比特币被设计为具有抗审查性和匿名性。通过利用 P2P 平台,用户有助于保留比特币最初建立的一些主要原则。 

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