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新加坡加密货币企业和初创公司协会 (ACCESS) 发布了一份行业行为准则草案,针对在新加坡运营的加密货币参与者,包括交易所运营商、支付和汇款服务公司、加密货币托管人和区块链网络基础设施服务提供商。

该行为守则旨在制定有关反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 措施的良好实践标准,以便加密公司自愿遵守。 

新加坡对加密货币的态度

“从本质上讲,该行为守则帮助银行和行业参与者筛选出'坏',以便优质许可的区块链和加密资产业务可以在这里以更大的方式发展,并在全球舞台上留下更深刻的印记,”Anson ACCESS 董事长 Zeall 在 2019 年 8 月 13 日的新闻稿中表示。

将 SPICE 添加到加密实践中 

该实践守则是 ACCESS 更广泛的、行业驱动的加密实体实践标准化 (SPICE) 计划的一部分,该计划旨在制定和推广行业最佳实践。 

SPICE 由新加坡金融管理局 (MAS) 推动,并与新加坡银行协会 (ABS) 协商制定。 

为了进一步推进 SPICE 计划,ACCESS 表示,它还与行业领导者合作,为新加坡众多加密货币交易所提供有关最佳实践的实用指导。该工作组由加密货币交易所 Luno 共同领导,包括 Paxos、Quoine 和 Xfers。 

MAS 的首席金融科技官 Sopnendu Mohanty 表示,监管机构欢迎行业合作制定指导方针,帮助银行和加密货币/区块链初创公司加强监管合规性。 

“监管机构面临的挑战是利用区块链技术和加密代币的潜在好处,同时确保风险得到控制,”莫汉蒂说。“这种行业合作将有助于为金融科技参与者和金融机构颁布良好做法,以管理加密货币和区块链 [技术] 中的洗钱和恐怖主义融资等风险,并为进一步的技术发展和更广泛的行业采用创新技术奠定基础。 ”

代码细节

在建议的措施中,该守则建议加密货币公司评估其活动和客户产生的 AML/CFT 风险。这包括考虑客户风险、地域风险和业务风险。

例如,评估客户风险意味着考虑企业所有权结构的复杂性,它们是否是现金密集型企业,以及它们是否将进行大量交易和/或高价值的常规交易。 

地理风险需要评估一些因素,例如公司客户所在的位置,以及交易的来源和目的地。 

最后,降低业务风险涉及考虑业务是否分布在多个司法管辖区、公司产品或服务的性质和复杂性,以及业务是否严重依赖第三方分销其产品等因素。 . 

该守则称,根据评估的客户风险,加密公司应采取适当级别的客户尽职调查措施。 

它建议制定内部 AML/CFT 政策,以解决 AML/CFT 合规的主要领域,包括客户尽职调查、交易监控和可疑交易报告。 

此外,它规定加密货币公司应指定一名 AML/CFT 合规官,并建立系统来监控客户的交易并标记可疑活动,包括复杂、异常大或异常的交易模式。守则说,应准备、维护和保留与守则要求相关的所有数据、文件和信息的记录。 

ACCESS 正在收集公众对代码的反馈,直到 2019 年 9 月 10 日。

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