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意识到公众对洗钱和恐怖主义融资的担忧日益增加,加拿大政府于 2019 年 7 月 10 日今天推出了最终的反洗钱 (AML) 法规。这些规则将影响加拿大的加密业务,包括交易所、数字平台、托管钱包、ICO、公用事业和游戏代币、托管服务和比特币 ATM。

反洗钱法律法规

新法规更多地是为了打击犯罪,而不是监管加密货币业务。除了少数例外,新的法规,“犯罪所得(洗钱)及恐怖分子融资法,2019之下条例, ”将生效2020年6月1日。

在不列颠哥伦比亚省,在最近的一份报告估计 2018 年通过不列颠哥伦比亚省洗钱的金额为 56 亿美元(74 亿加元)后,省政府非常担心,对洗钱进行了全面的公开调查。 (注:只有一小部分洗钱资金与加密货币交易有关。)

加密法规开始趋同

可能部分是通过国际金融行动特别工作组(FATF) 的影响,不同国家的监管机构开始为加密业务提出类似的法规。

FATF 是一个政府间决策机构,由其成员国的部长于 1989 年成立,旨在制定标准并促进法律、监管和操作措施的有效实施,以打击洗钱、恐怖主义融资和其他对国际金融体系的感知威胁。

与加密企业合作以帮助他们遵守政府规定的公司Outlier Canada 的创始人兼首席执行官 Amber D. Scott告诉比特币杂志:

“加拿大反洗钱立法似乎与金融行动特别工作组 (FATF) 对各国的指导相对一致。国家之间会有许多细微差别,但总的来说,它们将在反洗钱 (AML) 工作方面保持一致。”

她补充说:“我认为这些新的 AML 规则不会成为不可逾越的障碍,尽管它们确实增加了运营虚拟货币业务的成本和复杂性。”

Smartblock Law 的首席律师 Chetan Phull告诉我们,FATF 肯定会影响加拿大的政策制定者。他说,

“2019 年 6 月 21 日,金融行动特别工作组澄清了它希望成员在虚拟资产和相关服务提供商方面履行的义务。它还表示,它“将在 2020 年 6 月监督各国和服务提供商对新要求的实施情况。”

他指出,FATF 宣布后,加拿大政府立即效仿,宣布其虚拟货币交易商条款将于 2020 年 6 月 1 日生效。

Phull 说:“从那一天起,‘虚拟货币交易’一词将在加拿大在联邦层面产生法律效力。”

毫不奇怪,美国证券交易委员会和金融业监管局最近发布的关于数字资产证券的经纪自营商托管的联合声明与相应的 FATF 指南类似。

从这里向前

Magdalena Gronowska 是加拿大数字资产联盟(CDAC)的创始人和协调员,该联盟是一个加密货币商业联盟,旨在与政府合作进行持续的监管改革。

华助会举行跨加拿大圆桌会议,收集交易所、场外交易商、公司和个人的反馈意见。它提供了一个在线反馈表并进行了个别讨论,以便为政府提供全行业的意见。

Gronowska 告诉比特币杂志:

“加拿大数字资产公司面临许多监管变化——从 AML/KYC,到新的 FATF 规则,再到即将出台的加密资产平台法规。为了确保我们能够在全球范围内竞争,需要在我们的政府之间进行协调,以简化合规要求并最大限度地减少监管负担。我们还需要更好的行业与政府合作,以建立一个政策框架,在创新和增长与保护消费者和市场完整性之间取得平衡。”

监管待办事项清单

如果您在加拿大经营加密业务或拥有加拿大客户,如果您希望遵守 2020 年 6 月生效的新规定,您需要做以下一些事情:

  • 在 FINTRAC 注册
  • 聘请合规官
  • 提供持续培训
  • 准备反洗钱合规有效性审查
  • 准备风险评估
  • 识别并了解您的客户
  • 保持记录是最新的
  • 向 FINTRAC 报告

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