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新的合作伙伴关系正在创建一个匿名身份方案,以在遵守 KYC/AML 法规时满足监管机构和中间用户的需求。

比特币社区和朋友们对金融行动特别工作组 (FATF) 最新的非约束性指南进行了讨论,以密切关注加密货币活动(本质上,该报告建议加密货币公司监控用户身份,并在需要时与监管机构共享此信息)。人们尤其对 FATF 对加密货币等同于旅行规则的处方感到愤怒,这是银行业的一项法规,要求银行在将超过 1,000 美元转移到另一家机构时共享客户信息。

区块链分析初创公司

正如您可以轻松估计的那样,比特币的密码朋克忠实信徒对此并不满意。因此,区块链分析公司 CipherTrace 和认证平台 Shyft 正在开发一种匿名身份协议,合作伙伴声称,该协议将允许加密服务提供商在不披露用户身份的情况下共享信息。这意味着让监管机构满意而不必牺牲敏感的客户信息——除非监管机构嗅出不法行为,也就是说。

妥协

根据与比特币杂志共享的新闻稿,该合作伙伴关系希望通过创建不放弃用户信息的知识证明身份协议在政府官员、加密货币公司和加密货币用户之间进行调解。在功能上,这类似于零知识证明,这是一种密码功能,允许一方在不传达信息本身的情况下透露它知道某些信息。

该解决方案涉及一个智能合约平台,在交易所和其他相关加密货币服务公司之间共享访问。这种加密安全工具将有助于建立一个满足 FATF 加密旅行规则的身份中心,同时还可以隐藏每个用户的真实身份和信息。

“区块链将用作身份数据库,其中所有内容都被加密,密钥管理用于仅允许根据需要访问接收方或发送方。CipherTrace 首席执行官 Dave Jevans 告诉比特币杂志,使用隐私保护加密,我们可以满足验证发件人和收款人信息是否被记录并与 [特定值] 相关联的要求,但对方的隐私得到保护。

然而,这并不意味着交易所和监管机构如果需要就无法访问个人信息。数据桥将允许其监管者“在法律当局强制要求时”披露信息,尽管这在今天已经发生(例如,参见 Coinbase将用户信息分叉给 IRS)。

CipherTrace 的一位代表告诉比特币杂志,如果要寻求非本地人的信息,当局“将不得不与合作国提交司法协助条约 (MLAT)”来确定这些个人信息。MLAT 是一种机制,政府可以通过该机制通过另一个拥有有关个人记录的管理实体来寻求有关外国个人的信息。因此,此 MLAT 程序仅适用于寻求非本地人的政府,而政府可以直接向公司索取其管辖范围内的个人信息。

总的来说,CipherTrace 希望该解决方案能够鼓励负责任地披露感兴趣的人,而不会损害您日常守法公民的个人数据,并且该公司认为该指南实际上表明该行业正在成长。

“FATF 专注于将反洗钱和反恐融资法规扩展到虚拟货币。为了应对大规模的全球威胁,这些法规已经实施了 70 多年。受此类监管的虚拟货币是一件好事……这表明它们已经成长起来并对全球金融体系产生影响,”杰文斯说。

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